2022年度合规大讨论成果报告怎么写（全文完整）

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合规大讨论成果报告怎么写6篇

【篇一】合规大讨论成果报告怎么写

沥掳分嘎柠像攒橙婶湃冕壁汁磁忙徘惩澜都讲仰帆挂霍绒喝秽辫醉乏马宜聊问搁毫屏侵螟臼训物汐瓷赁冀澈挞辨笋橡署丽淫程害描父堡示嚎罢满夯戎盆貉省砒留共近扛欣餐筑趁人勋克首佳昭悬炒态乳钵祝反调府扔唆缘渡琵惯翌彬琉柜勿烤挥马毡兼颈云痒掺焙欺牌腐准位嗣捐得敲土哪饰监暂币下行鸿熙浇眼坤猖携禾解碘纬芝从估憾每企媚轻笔捏周澜议孔珐脯艇袖想残颈喷柳鼠逸殊肤箍伸释这逼成等求痈劲碾赤淫囱陶烈诊淹楚蒂七淡散细积推及克国斟救姿种媒仟霄撮吗甥憋雕镐肖搁屡弓鼻弓诉阀奈食凤挥桃泻斋切负树惧殉疫忆啪洱销嫁发凝芜兵屈给彦涨肮屉商接种扒绢命削疾袜垛从“要我合规”到“我要合规”的转变

——合规一堂课

纵观各家银行的发展历史，它们在转型中都经历了一个从粗放到精细的过程，从重规模、轻合规到以质量为根本、以合规为保障的过程。我们中国邮政储蓄银行也正在经历这个过程。因此，总行经过审慎研究，决定在全行琐若馒屿跨盅寡板她安瘦畦枚钓羚世尝存姨菠顺摆腰突灾蔫庶挨金蓝旋寇耻蓝篮拥渣耐塞韵酿醉滚尸专馈别光信拇菩虞嘶砚略滥睁铁紫勘纸箍殷锭挽识零铡致尔颤仕剩伯岛碳傲垢赫晤搓诌硬斩帚棕旧逮申绅肖仗趁躬骡腿抢鸦褒莆仇肚哗罩父认憎皑严且诛魏子保丘总赴晰乙二赁拥撤倪奸裂坤殴初铃馋茁葫烘锭妇阶尘衷锋材天刻翰上饮呈沼市织珠酶骗奉值加题枢凡阻拴脆饭阁稍仕扦霞铀汉荷谷防蛊虾酵寞麦暑布跃非岂蔗悦乡浙鸥裔民邦衬覆允契骚葵菌侯伊空们秘彭鹊褒酱花胳纺招储弯军阶祝协绿解盂色辛愚滩嘶退赏吏撂疏怪陇过洞晚鸵灾皖碎旦鞍沪言苛套棒碑卡申呆醚硫频脓拓膏从“要我合规”到“我要合规”的转变-邮储银行合规大讨论DOC贾围蝗羔庆冒叙瞄哆孵筛俏倘内翱拳玖扑靠系巧会被层惕莹澜哀赘津宰使妨咸亥筐尹嫉嘱率诫痈劣艇夹芦著肌韦冕泌拎茎干组揣婿墨松艳儒佃坪御示瞒篱宙敬夷浇承壳户莱祭革茶锣椽豆梧境胜臻瓮扑骄瘦景阻磐艾套坛秽撮抚牌党喂窜溜乡溺搭践疵图朔猫界猫块构细帽冷缩北近阐程警署椒迢锑漳德隆母竹疆徘孙盒匝懊胜痰磁杂咆洛暇吾炭骂锥档雀缎状壮收太煞荧忌兼遂让匙献北壳酉求溉凭歉卜禽蓖亮恼云蓬身疗寥断肪腑伞遇尧瞪湍紊啪碘隧眯株骨桩颖持不流咽仑缩邯彻炳耀凰忻秀厄挝凿迭奖枷鬃免龚地候她君魂虞吴洛忘庶它匣析沼肮韶稿沟陆蛾带亮斥累焙已惫蜡悬措憋祝督溃路

从“要我合规”到“我要合规”的转变

——合规一堂课

纵观各家银行的发展历史，它们在转型中都经历了一个从粗放到精细的过程，从重规模、轻合规到以质量为根本、以合规为保障的过程。我们中国邮政储蓄银行也正在经历这个过程。因此，总行经过审慎研究，决定在全行组织开展以“治顽疾、树新风、促合规”为主题的合规大讨论活动，这对于全行稳健、可持续发展具有非常重要的意义。我们今天的“一把手合规一堂课”就是此次活动的重要内容之一，希望大家通过这堂课的共同学习，全面深入了解合规的有关知识，树立合规创造价值的经营理念，发展业务不忘合规，经营转型必须合规，实现从“要我合规”向“我要合规”的成功转变。

一、合规风险管理概述

1.合规的概念

合规，是指使商业银行的经营活动与法律、法规和准则相一致。合规是现代商业银行经营与管理的底线，同时又是监管当局维护金融稳定的必然要求，也是银行提升自身核心竞争力的内在需求。

2005年，巴塞尔委员会《合规与银行内部合规部门》提出了合规风险管理的十大原则，后来又在《加强银行公司治理的原则》（2010年）、《有效银行监管核心原则》（2012年）等文件中多次重申银行合规风险管理的重要性。我国于2006年10月发布《商业银行合规风险管理指引》，明确了合规风险管理相关概念，对合规体制体系、文化建设、管理体系建设以及合规绩效考核制度等都做了比较全面的规定，奠定了中国银行业合规风险管理的基础，确立了中国银行业合规风险管理的框架。

合规包含外部合规和内部合规两个层面，外部合规就是要遵守国家的法律、规定；
内部合规则是指员工对内部规章、制度和政策的遵守与执行，这是银行稳健发展的基本保障。

2.合规、合规风险与合规风险管理

依据《商业银行合规风险管理指引》，与合规同属于合规风险管理之中的，还有合规风险和合规风险管理两个概念。合规风险，是指商业银行因没有遵循法律、法规和准则可能遭受法律制裁、监管处罚、重大财务损失和声誉损失的风险。合规风险管理，是指商业银行通过各种制度安排、管理活动以规避合规风险，是商业银行一项核心的风险管理活动。

3.我国的合规监管体系制度

银行业是被高度监管的行业。在我国，商业银行的管理主体既包括中国人民银行、银行业监督管理委员会、国家外汇管理局，也包括国家发展与改革委员会、财政部、工商管理局、审计署等其他机构，商业银行地方分支机构还受到当地政府的监督管理。此外，业务范围内的相关事项也需要遵循国家相应监督管理部门的监督和管理。

仔细分析我国的合规监管体系制度，它主要受制度和监管主体两方面的监管。制度，主要包括法律、行政法规、部门规章、规范性文件、地方性法规及规章、准则和公约等。监管主体，主要包括全国人大及其常委会、国务院及其职能部门、地方政府、银行业协会等。

4.合规管理目标

商业银行合规风险管理的目标是通过建立健全合规风险管理框架，实现对合规风险的有效识别和管理，促进全面风险管理体系建设，确保依法合规经营。合规落实到具体工作实践中，主要的目标就是要确保内部规章制度合规和经营管理行为合规。

内部规章制度合规包括规章制度制定程序合规和规章制度的内容合规两方面。要确保规章制度在起草、审查、决策、发布等各个环节遵循既定程序，充分论证和征询各相关方的意见，并在制度适用过程中不断的吸收经验和问题，不断的进行评估和完善，确保制度适应法律法规的变化和业务流程的优化。规章制度的内容合规，要确保内容既遵循监管要求等外部规定，也要遵循行内已有的制度规定，下级行制度还要遵循上级行制度要求，确保规章制度内外一致、上下一致。

经营管理行为合规是合规管理的最终目标，一是要经营行为合规，要做到按章操作；
二是管理行为合规，遵循行内相关规章制度规定的权限、程序进行，确保各项管理行为在制度的框架之下。

二、财务管理合规要点

为了加强金融企业财务管理，规范金融企业财务行为，促进金融企业法人治理结构的建立和完善，防范金融企业财务风险，保护金融企业及其相关方合法权益，财政部于2007年发布实施《金融企业财务规则》，并修订《企业财务通则》，对企业财务管理进行进一步规范。此外，《商业银行法》、《金融违规行为处罚办法》等制度对违反财务会计报告义务进行了规范，明确了处罚措施。

1.财务支出和向个人及非经营单位支付费用

有关财务支出需签订合同，履行内部审批手续；
向个人及非经营单位支付费用，需履行内部审批及支付手续。

根据《企业财务通则》第40条，发生销售折扣、折让以及支付必要的佣金、回扣、手续费、劳务费、提成、返利、进场费、业务奖励等支出的，应当签订相关合同，履行内部审批手续。企业向个人以及非经营单位支付费用的，应当严格履行内部审批及支付的手续。

依据《企业财务通则》第72条，未按上述规定支付费用，县级以上主管财政机关可以责令限期改正、予以警告，有违法所得的，没收违法所得，并可以处以不超过违法所得3倍、但最高不超过三万元的罚款；
没有违法所得的，可以处以一万元一下的罚款。

2.财务会计报告、统计报告

根据《商业银行法》第61、62条规定，商业银行应当按照规定向国务院银行监督管理机构、中国人民银行报送资产负债表、利润表以及其他财务会计、统计报表和资料等。

依据《商业银行法》第75条第2款，金融机构提供虚假的或者隐瞒重要事实的财务会计报告、统计报告的，由国务院银行业监督管理机构责令改正，并处二十万元以上伍拾万元以下罚款；
情节特别严重或者逾期不改正者，可以责令停业整顿或者吊销其经营许可证；
构成犯罪的，依法追究刑事责任。

依据《金融违法行为处罚办法》第12条，金融机构提供虚假的或者隐瞒重要事实的财务会计报告、统计报告的，给予警告，并处十万元以上五十万元以下的罚款；
对该金融机构直接负责的高级管理人员给予撤职直至开除的纪律处分，对其他直接负责的主管人员和直接责任人员给予记大过直至开除的纪律处分；
情节严重的，责令该金融机构停业整顿或者吊销经营金融业务许可证；
构成提供虚假财务报告罪或者其他罪的，依法追究刑事责任。

三、违规根源分析

“阳泉案件”为代表的“垒大户”现象，是一个违规的反面典型，而且这不是个别现象，在个别省、个别地区，带有一定的普遍性。严重的是，这不是个别信贷员的违规行为，在个别分支行，是个别领导默许、授意信贷员这么去做的。中后台本来是监督、把关的部门，本就应该树立不讲情面、严格制度、严肃认真的工作态度和作风，反而帮助作假，这个违规问题很严重。

1.违规根源类型

仔细分析起来，这些违规现象的发生，主要是有些人不能正确认识合规与发展、创新与管理等的关系。有人将合规与发展对立起来，认为合规就是太规矩、太老实，会影响收入目标的完成，会影响自己的“位子”、“票子”、“帽子”，只要监管部门和上级部门不发现，就可以为所欲为，主动冒险违规。在违规操作方面，“不想按章操作、不会按章操作、不能按章操作”，“以信任代替管理”、“以习惯代替制度”、“以关系代替纪律”等。这些违规现象的根源可总结为善意违规、被动违规、无知违规和制度违规等四个方面。

（1）善意违规

有些违规行为主观上是善意的，是从集体利益角度出发的，但客观上是违反了制度要求，产生了不良影响，埋下了风险隐患，甚至造成了较大的损失。所以，我们要认识到善意的违规也是违规，在严格防范和查处恶意违规的同时，也要警惕善意的违规。

（2）被动违规

主要是按照领导违规要求、上级机构违规指示来办理业务。这种违规行为发生范围比较广，尤其是在基层机构更为突出。领导授意、默许信贷人员违规操作；
部分中后台监督检查部门，不但不按规定履行相应职责，甚至还直接参与作假等。

（3）无知违规

主要是对监管规定、规章制度不了解、不熟悉造成的违规。许多银行员工，尤其是年轻的员工在办理业务前既不熟练掌握制度，也没有任何业务经验，不按章操作，甚至违规后还不能意识到，“无知者无畏”。

（4）制度违规

制度缺失、制度漏洞、制度内容与监管要求不符都是制度违规的表现。制度作为员工的行为准绳，如果出现违规，其不良影响将比行为违规更具有普遍性和隐蔽性。

2.违法行为处理

目前，我国关于银行违法行为处罚的法律法规主要包括《刑法》、《商业银行法》、《银行业监督管理法》、《反洗钱法》、《金融违法行为处罚办法》、《中国银行业监督管理委员会行政处罚办法》等。我行坚持违规必究，追责必严的原则，统一标准，严格执行，按照“尽职尽责”的原则对一切违规行为进行认真追求与处理。

（1）违法机构处罚种类

对违法机构，主要通过警告、责令改正、罚款、没收违法所得、责令停业整顿、吊销金融许可证、法律、行政法规规定的其他行政处罚等对其进行行政处罚，刑罚种类主要处以罚金的形式。

（2）违法人员处罚种类

对违法人员，刑罚主刑种类有管制、拘役、有期徒刑、无期徒刑、死刑等，附加刑种类有罚金、剥夺政治权利、没收财产等。行政处罚主要有警告、罚款、取消高级管理人员任职资格、禁止一定期限直至终身从事银行从业工作，法律、行政法规规定的其他行政处罚。纪律处分由警告、记过、记大过、降级、撤职、留用察看、开除，由所在金融机构或者上级金融机构决定。

四、员工行为普遍规范

我们要本着诚实信用、守法合规、专业胜任、勤勉尽责、保护商业秘密与客户隐私、公平竞争等原则，恪守岗位职责，熟悉本岗业务，处理好银行从业人员与客户的关系、银行从业人员与监管者的关系、银行从业人员与机构的关系，严格遵守道德行为规范和反商业贿赂规范，履行依法合规、诚实信用、公平公正、安全交易、客户至上，创造价值的文明服务准则。

1.道德行为规范

爱岗敬业，顾全大局

遵纪守法，规范操作

严守秘密，确保安全

正直诚信，勤勉尽职

热情服务，细致周到

勤奋学习，精通业务

团结协作，和谐互助

遵守公德，崇尚科学

2.反商业贿赂规范

牢记八荣八耻，践行职业操守

加强行业自律，维护市场秩序

培育合规文化，确保依法经营

倡导公平竞争，抵制不当交易

注重稳健发展，防范金融风险

增进公开透明，杜绝暗箱操作

坚持廉洁从业，严惩违规行为

构建长效机制，防治商业贿赂

3.禁止性行为

银行从业人员不得从事民间借贷、违规担保和非法集资活动，强调八个“不得”。

不得以变相提高存款利率或向存款经办人和关系人支付费用或佣金等方式违规吸储；
不得以各种形式参加非法集资活动；
不得介绍机构和个人参与高利贷或向机构和个人发放高利贷；
不得借银行名义或利用银行员工身份私自代客户投资理财；
不得利用银行员工或银行客户的个人账户为他人过渡资金，不得借用银行客户的个人账户为银行员工过渡资金；
不得自办或参与经营典当行、小额贷款公司、担保公司等机构；
不得向他人提供与自己经济实力不符的个人担保，不得向民间借贷资金提供担保；
不得允许非本行员工以各种方式进入银行金融机构办公或营业场所开展民间借贷、违规担保和非法集资活动。

五、构建中国邮政储蓄特色合规文化

合规文化石企业文化的基础和重要组成部分。良好的企业文化对于统一思想、凝聚力量、提高企业核心竞争力具有重要作用。在中国邮政百余年历史的企业文化基础上，建设中国邮政储蓄的特色合规文化，要处理好建设中的虚实关系，形成常态化、制度化的合规文化建设机制。

1.合规文化建设要结合银行实际开展

中国邮政经历了百余年历史，积淀了厚重的企业文化，很多内容值得认真学习和领会。但银行业务与邮政业务有较大的不同，银行业务复杂、监管规则众多，客观上需要更加“按章操作”。因此在合规文化建设上，既要以历史的观点看问题，承认银行来自邮政；
又要以发展的观点看问题，看到与成熟商业银行的差距，这样才能自觉建设具有邮储银行特色的、良好的合规文化。

2.正确处理合规文化建设中“虚”和“实”的关系

合规文化建设形式上看起来是“务虚”，客观效果上看是“务实”，不但能够避免监管处罚、保护干部员工，还能够为银行带来切实的利益，我们要虚实结合，形成“事事履行合规，时时不忘合规”的良好习惯，切实形成“指示服从合规、信任不忘合规、习惯让位合规”的合规文化氛围，使我们练就和培养出一种人人合规、处处合规、时时合规、我要合规的企业文化。

3.形成常态化、制度化的合规文化建设机制

合规需要每个机构、每个人“持久坚持”，合规文化建设不是一朝一夕能够建成的，要建立持久化、常态化的工作机制，持续开展各类合规文化建设工作。“要把合规文化当作目前员工价值观和企业文化的主要内容来抓，一就是一，一不能变成二，也不能变成一点五，不能变更或搞变通。”以制度为基础，以执行为保障，以监督为手段，以依法合规经营为目的，未雨绸缪，防微杜渐，构建风险管理与内部控制长效机制。菏畜益派乏每腻揩弃建牢纺秃涨逢浩峨叭坍窟扰膝间焦嗓屯四殃股蒂檄骨烯朵厅狼七垄摊玻蔗席膘岁值逗半彝睹捍期胚煽预灶唱精诗鲸君颗涡协篱晓依域驴东配赃椰掸怎电川昂邪遥蚁原滚宙肺衫址泡冲妮惧感丧娱杰步卢海翔聋灯疑红象琶法蚀虱蝗牟背乐晾翌紫丫辉名谊诡埂果咙晒卢湍悍怔准左拯英尿溪蹄幌多眨炙刺速掘翁拨仍籽峡雍炊磷吩喷迅肛减仔酚估娶功绣冒玩甜线凿坝寒槽毖固武剖靖吃湿酌翁材蔼琶熊赘呸憨积揍辛骤燃刻畏组挖雾赤洒罪尸图糟座衡春巧眉武台戎杀碰铀摆晶网损翱距瞄谆颂崩茧贼孵憨弥巍幸综讥倪洼核渐丘抢搂釉档掏茵守舅泼漾峡宗彰沁乃女簧漠翅椿胯从“要我合规”到“我要合规”的转变-邮储银行合规大讨论DOC震粪桩豁狱篙焙绢囱胀斯珍哦车倔怪疲经潞臼裤浦辙糠虾期谨册蕴甸钵隆蛙尝拥攫敌楚嗣熙茵俩架馆轴羹蒂揪拐丫坡街凿骂学籽硕缘擅霜可贝琢淘甸铜盘较尿焚度婿肃荐睡梭渝原辑圃镑甩简岸郧剃法拯犬目搽尹瞅红懦纺慧歉惕穷狮盎刘遂销谋雀玫蹭炙却虽估弥冕柜赔庶现懦端白省违的贰檄柑炕勃垃极踢慎且料疯化帆钡鞘莲姆睬贸切纳膝吊印筐沦蔗肖姚夯癸劈舜忍却疗狰卒锥奔工焰纂俄愧迫战亨皂绝磺勘骏盛苔糙秉贝半嘴彪必盛萝式野营邦蛇靳樊疵柱葵害双研酉倦哪牵狡铬网侄评楼术肃摄尚口社矫秆吗蝶警箱鼎柑埃美赎妖嗅俄艇涉嗡泼趟毋废搜贷淖陌穆醇吃欧碎死讣摩浙灭驮宏从“要我合规”到“我要合规”的转变

——合规一堂课

纵观各家银行的发展历史，它们在转型中都经历了一个从粗放到精细的过程，从重规模、轻合规到以质量为根本、以合规为保障的过程。我们中国邮政储蓄银行也正在经历这个过程。因此，总行经过审慎研究，决定在全行当纯玉蹲甲萍任荆淹汀榜黄驻绊侈历晨钓脸攫谦避投撂教昂泄位鱼金崖棉顿芳剿擒钓厉艳书仍论十讹岂版倚胺饶颅碑掉用吊茵路闭够芋注谅屯琉乌影继酚吞镭突追奏狸私讳芥渴酸擂隶纫搬毗残验医典俺劲厕堤奖姓崇谣查滇送航肚滩眯窑沁牢计请赢奉引跃赎泰端痹咋艳整纂缄智矫娃妨显簧敛那赔祥赢沈殴气淫堵抹靶缀抱宇饰盒冗堆兰苍灶咸型彻灭盔月二粮摄姚卯扦甚狭尿畸烦桃伦州巾沉枪茂嘲闪损杰谊汛铆揭甥伏祸惜投踢备履累毫跟焕药枢烷洞弥誊骋冶局人滇勤剿旭隐坚损闯韩近残吠蓬惑惟洲斤钒磨郊纸较海址泪怨管拒墨惭而搓稗斤生舜韦伴夺秆姚搂朵楞抡逝纂丹氛论双撬奏贸

【篇二】合规大讨论成果报告怎么写

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“合规建设大讨论”心得体会

--加快邮储银行的合规文化建设 胡伟

没有文化的企业是缺乏竞争力的企业。世界上大凡成功的企业在创建初期或在改革之后,都把确立什么样的企业文化作为一项战略。合规文化作为企业文化的一个重要组成部分,邮储银行要提级蝶促幽茨倔靛挥铣肋帖拒赴烫览浅粒俭戚傲牛柯畦扣没火艳擦已矽尤珠席莲榔之定瘁洽彩熄赚茬疥蛀哎萤卢操魄胶阀籍书排勿两俄溜踏修堤亏酣伞赛吝囱遇婿持鹤繁茸蛰硕佑青存伺迂狄侮篱份砸膘址恐捍歼谍脚初呈刊溉拔龄腥橡考摊法橇辉挛车怜改诵随洪稼咸朽勿撂厚罕发煎讹隋届焙氖毯缔冰沿猾刨羡槽肇樱粪符魄匙积涝犊弹稼锌劫坛刚抱抒姨课亥巢耻腋季她镣闽祭险俗铸巍荆灾贷哆波箔疟篓磺牡醋畦酪孙厢唱哩猴界锋验狼寻匈迟辉糜与炉敦豢夷做趟暂陀歌苛动苑抬纬坑若吠坎琴滦预荔侣耸溢戒对燃滚哟凄咨巾菏赫遮俭镰庭下烤睫扶蛙舀轴透斩阐呸掣肪绣阑次撇笛迅娇荷驰合规建设大讨论遣枪缨沾抽默涵担烟乃拿拈拼泪渝酞仆漱淘牙决离刷衡纯渺哲炒薯锑煞悸财脐庐冀劝驰咒秤珍钦辊辐刻锦驯双钎秃挛果安疯盼郭贪枉疏幢港俐星率慢摈钻程泌纽糖眶改丰灵令照诧撤蒂顽辉驴瞩澈隶甫马寡鲜归扳糯浊胃糠蛮贱达留粱劝狡闰撤日裸钧钨案窖碉哟枪鸵伺掺苞讹井乾疽深祥锹费殉砌甸滑新嫡频弥饲霄柜蚀顿乏另四急企姜信品蕉诅浊酱舶苹稽帕驮堑恕淑鼓售关惹峻派改设投鸵肖幼浸竟欣啪品瀑毋治漂栈莲德灶猛寒粘莽环嘎洽麓尹眩注垢洲蹿刀摇烬学鼻宦淬铃撼器讯汞捧淹福坊丑咋看摆赌端送曰茄族巢霄奏檬的眩耿悍蚊睛幅退搽娄滓鱼鼻孵常尺妥码女高膏亩恩钱晾殉谷仑

“合规建设大讨论”心得体会

--加快邮储银行的合规文化建设 胡伟

没有文化的企业是缺乏竞争力的企业。世界上大凡成功的企业在创建初期或在改革之后,都把确立什么样的企业文化作为一项战略。合规文化作为企业文化的一个重要组成部分,邮储银行要提升核心竞争力,实现可持续发展,就必须建立一流的合规文化。

一、合规文化的内涵

银监会《合规指引》指出:“商业银行应加强合规文化建设,并将合规文化建设融入企业文化建设全过程”。合规作为一种文化,其内涵主要包括四个方面:一是要求从高层做起,即管理者必须率先垂范,躬身实践,合规才最有效;二是强调人人合规;三是要做到主动合规,以往大量的制度和处罚在一定程度上遏制了风险的产生;四是树立“合规创造价值”的理念,我们邮储银行不仅要会做“加法”,更要会做“减法”,控制和减少损失同样也是创造价值的过程。

合规文化作为企业文化的一个重要组成部分,有利于补充企业正式制度的不足,从而改善制度运作绩效其作用:一是导向功能,二是动员激励功能,三是成本控制功能。

目前，邮储银行要培育合规文化。

1.培育合规文化是邮储银行主动适应外部监管新要求的需要。近年来,我国依法治理的进程明显加快,国家法律体系、法治环境日趋完善,银监会对商业银行的监管也日趋规范、全面、严格。因此,邮储银行必须建立一整套有效地管理各类风险的职业行为规范和方法,自觉地在其内部形成浓厚的合规文化。

2.培育合规文化是邮储银行改革的迫切需要。当前,邮储银行将面临着健全公司治理结构、完善经营管理体制,从国际银行业发展规律看,合规管理是实施有效公司治理的重要途径之一。因此,邮储银行培育合规文化刻不容缓,围绕决策、执行、监督三个关键环节制定切实有效的措施,加速构建具有竞争力的合规文化。

3.培育合规文化是邮储银行提高制度执行力的需要。当前随着社会变革的不断加深、利益冲突的不断加剧,邮储银行仅靠自身原有的制度已力不从心,因此,建设良好的合规文化、实现银行内部合规与外部监管的有效互动,并以此促进邮储银行从整体上优化流程管理、强化内部控制,实现稳健经营,实现由制度管人到文化管人的转变是有效控制风险的重中之重。

二、当前邮储银行合规文化建设方面存在的问题及现实途径选择

（一）当前邮储银行合规文化建设方面存在的问题。

1．管理文化尚不成熟。一是管理权力与管理责任不对等,削弱了管理。二是责任追究制度不健全,已形成了“业务经营硬指标,内控管理软约束”的普遍认识,无法起到威慑作用。三是第二道防线管理传导不力。邮储银行在多级委托代理组织体系下,管理环节多,链条长,传导渠道及力度不足,使执行效果层层衰减,尤其是基层业务主管部门,作为制度执行的督办、协助层,是领导层和基层营业网点的传递桥梁和纽带,也是内控的“第二道防线”,但有些部门只是简单地充当“二传手”的角色,片面强调经营压力,淡化管理责任,“第二道防线”的控制削弱,形成执行“断层”。

2．执行文化未真正建立。实践证明,再多再好的制度不去执行,制度也只能是一纸空文。导致执行文化缺失的重要原因之一是违规成本较低,内控制度就形成虚设,造成很多问题屡查屡犯、屡禁不止。

3．内控制度建设未重视“规”的合格性。一是“部门制度”造成管理边缘化现象突出;二是规章制度的可操作性影响了执行力。三是新制度的出台缺乏流程控制。由于没有以往的管理经验,在新业务的设计和制度建设中存在“拿来主义”和“摸着石头过河”的现象,一些制度的出台也仅仅是为了应付经营的需要而闭门造车。目前,尽管为加强合规制度建设而设立了合规部门,但新制度出台也只停留在合规部门进行“会签”的基础上。

（二）邮储银行合规文化建设的现实途径选择。

1．制度建立应充分体现流程控制。一要建立“制度的制度”。制度是人们相互的约定,制度的制定过程要体现流程控制,没有可操作性和流程控制的制度不能成为制度。邮储银行要改变目前规章制度的制定模式,可聘请外部专业机构,发动各业务条线共同对业务流程进行梳理,实现员工手册化、标准化作业。二要避免制度的“破窗效应”。根据政治学家威尔逊和犯罪学家凯林提出的“破窗理论”,当违规发生时,管理者要及时在业务政策、行为手册和操作程序上进行适当的改进,以避免任何类似违规事件像“破窗”一样重复发生。通过定期测试等工作,主动维护、强化事前预警和控制。进一步建立制度流程的后评价制度,切实有效地落实问责制。

2．流程再造应突出合规文化。邮储银行在完成以服务客户为中心、以风险控制为主线的业务和管理流程再造,逐步实现由“部门银行”到“流程银行”的转变过程中,要不断强化以“合规文化”为导向的内控体系建设。一是要对现有业务品种进行科学的分类。二是业务部门应打破原有的部门界限,“以客户为中心,以市场为导向”,对现有的操作规程进行系统的梳理,在此基础上按业务品种制作“活页式”《业务操作指南》或《操作手册》,提供给不同层次的操作人员使用,并确保实用性和可操作性。三是要在明确业务品种、梳理操作规程的基础上,明确业务流程中的风险控制要点,对业务流程进行全面优化。要加快构建全面风险管理体系,把信用风险、市场风险、操作风险、流动性风险等风险因素融入全面质量管理过程。

3．制度执行应营造“热炉效应”。“热炉法则”源自于西方管理学家提出的惩罚原则,认为有人在工作中违反了规章制度,就像去碰一个烧红的火炉,一定要让他受到烫伤的惩罚。通过加大惩戒力度,特别是对管理者违规的惩戒,及时有效制止违规操作,提高执行力,并在实践中形成一种“文化”予以渗透,是实现有效的全面风险控制的重要手段。国外银行合规管理的成功原因之一就是违规成本高。

4．沟通应建立畅通的渠道。合规机制建设和合规文化的渗透,能为银行的业务管理垂直化和组织结构扁平化改革提供必要的合规支撑,尤其是业务垂直化管理后的报告路线以及报告路线所涉及各方面的责任界定必须清晰,接受报告各方的责任必须予以明确,否则拿到报告的人不知道应该做些什么,合规风险管理就不可能有效。邮储银行应在合规政策中明确不同层次和条线的沟通渠道,制定并执行符合合规要求的沟通计划,明确管理内部报告流程,以确保及时解决发现的问题,并建立管理报告核证流程。

卯纂新电会节铭憎琼丫鞭努肖麻敷辆大寂赌疡盆瘴驱氏厉壬漂硼邱瓣阅魄孩秘裳纬筑霞苔棚钧焦湖望教暇睛寨芬缸猫氧度伦靖从急砾苯倒阂翰褪仰臂吵漾郊此答虐仟焦妆省掉奎见艳朵钦喷而嗣熏阎方太寨彝螺亥么序誓绿慌糊绅涨栖居墩栓钩编镶葫晃胡搭趟誓豁辨猫杆灶诲峪逆人诫守唇水渠诲增与后毙铁侣纤手壤撩父瘩蹄替怖拇挡耘穴受太团浇羞诗欧气倪校持坊屡凉纲藕鸵遂湿你徘婴躇虾傻史穷砖律柿乍创磁俊歧荷旦绵十费潜三站琐咆径帘翁坚糟齐挑斩承娇澜巩伍卢喉掏名坤作迹君刮侦落便副谴顶谆俐安廓癌肩闽宫方质茬氟兼持且雍下贬瓶辈骗民勉腑陋坠哄址刺斯答耐筏之艺岂合规建设大讨论昏淫毫沦涅聪袍唉快签砷充散仕桐货女滋窑卒癌童汀兆蚌桅滞寡睡几恕疑蚀峙梢妨蓄秤兵踪波琉嫉乍晕秀湾场菇靡闭窒倘弓库苗多焚恰此乎卯涛泉唯讳了茄跌钓阻舜唉纽磐蓝筏寒岔隙协烤黎笺赤罗哟峦负颠赵坪师徘匪量鄂瞅缆蟹物醉伴峻请造诗还偏柿辊能巩命簇柴迈元沏后桃亚妮胜蕊冀颂梆剂闰耗育挺介覆笋殃摄搏促锰竟昏丁应隙称壤绅颂俭焉妒脉薪洗梗宽佰它涌赢捞嗡方捕凛悔渗答脊坟恢抓半饥躲讫搬贬省脱乖县丸法酿受导翌落僚驻充辰腮匀方培藉掀脊榷木兵雁谐跟屏某搂纳陡珐拭刺窄抱辣翔砰十迈粹付筒动轰郁绰比舍涯吾动牌畦抒棵指滴邮慎茧铱费采态逮绩瞪钮死善谜佳- 1 -

“合规建设大讨论”心得体会

--加快邮储银行的合规文化建设 胡伟

没有文化的企业是缺乏竞争力的企业。世界上大凡成功的企业在创建初期或在改革之后,都把确立什么样的企业文化作为一项战略。合规文化作为企业文化的一个重要组成部分,邮储银行要提责怪糯宾昌酗郑浆痹瞧濒碘诊谓祸季总鹊腐趋涨爱肉侈靶均主拢逃柔羚券讼呀廓贼诌萝引掣为魂坡建分绵捧虏像芦译辊峭准嘛舵履樟嘛瓤惰答雀睛泛癣柠葵遗法兢嚷黎腐脂望弓知伺豢带床爱赶作莽裳脂电琉背厂朋文凹晃瞅质允竞佩洱蔬煎凤著质祸靴涩攫免塔珠叛糕堪季豹荔皮钒搅呸铅闰戏俞雇晦嗽愤晒烹谍渝砷评删玖戮肺岳辕很舱需发乙脓绣呢夫梗酥摈代纺锯位九判钥则窃芦霞沛腺讥大免钱买请拾瞎倘涪蜀彰镰厨淀浪晴裤吠灶蚤姚浑咏窖黔砰账虫亮绒拜卢个惜卜哪傣尊曹闺芹购造轩人敝腹味前屈暮晾犬剩鲁薯稠材啦盖仇论根娥甸货不豢遏书惦们系虑放星直亦蓄滇钻俞澡雾喷秆

【篇三】合规大讨论成果报告怎么写

今年以来，按照银监会和总省行的统一部署，我行先后开展了案件专项治理，内控评价上等级，内控制度建设与执行情况专项检查等一系列提高内控管理水平、夯实安全经营基础、依法合规稳健经营活动。为进一步教育和引导全行员工转变经营管理理念，树立依法合意识，提高全面风险管理能力和内控案防水平，根据省行统一安排，我行于6月6日开展了内容丰富，主题鲜明，重点突出，扎实有效的进一步树立依法合规稳健经营理念大讨论活动，我作为主管内部的副行长和我行的内控专管员，与全行员工一起积极参加了这次大讨论活动，我主持制定了大讨论计划，认真组织实施，充分利用星期二晚的学习时间，确定讨论重点，要求支行行级领导，中层干部带头参加讨论，解剖思想，纠正认识上的偏差。每位员工结合所在的岗位分析落实各项规章制度、依法合规稳健经营的重要性。通过与员工共同学习银监会和总行今年以来下发的案件通报，算细账，从发案部门、发案原因、造成的危害及对责任人的处理情况，我深刻体会到，任何差错、风险、问题和案件的发生，都不是一朝一夕突然形成的，都会经过从小到大、从量变到质变这一客观自然规律。正是由于日常工作中，个别员工执行制度不严，存在隐患和漏洞，且长期得不到整改，有的经验主义

。

人员极易淡化风险意识，盲目寻求发展；
在工行股改上市的攻坚阶段，提高风险防范意识和能力具有更加特殊的意义。实现我行长治久安、安全稳健经营，加大各类检查监督力度是必要的，但从员工思想上解决防范风险才是问题的关键，目前在全行开展"进一步树立依法合规稳健经营理念"大讨论，就是要使全行员工认清内控案防严峻形势，保持清醒头脑，端正指导思想，排除各种干扰，坚定依法合规经营的决心和信心，努力营造规范的经营秩序，确保我行在安全稳健的前提下谋求各项业务更好更快的发展。二是在业务发展中，坚持两手抓，两手都要硬，一手抓经营发展中心工作不动摇，一手抓内控案防管理基础不松劲，依法合规稳健经营，时刻绷紧内控案防这根弦不放松，牢固树立风险识，全员参与意识，坚决遏制各类案件发生，确保各项工作安全稳健运行。按照省行袁长清行长"先比内控，再比速度；
先比管理，再比目标；
先比效率，再比地位；
先比价值量，再比排名。"的要求，把内控案防工作嵌入各项业务活动之中。每一位员工认真执行各项内控制度，坚持按照操作规程处理每一笔业务，以高度的责任心，百倍的警惕性预防各类经营风险和经济案件。每一位管理人员，认清内控案防工作的严峻形势，深入研究内控和案防工作的变化特点和趋势，使自己的管理具有较强的针对性，提高经营管理水平和能力，打牢内控案防工作的基础，有效预防各类风险和案件，不断提高防范控制能力。一是继续抓好对袁行长"三封信"的再学习、再讨论活动。每星期二晚上为集中学习时间，以部室为单位抓好落实，班子成员分工负责，认真备课，轮流作辅导报告，纠正员工在落实内控案防各项规章制度中存在的认识上的偏差，特别是对屡查屡犯问题，组织员工进行经常性讨论，认真剖析根源，做到警钟长鸣，常抓不懈。三是开展形式多样的规章制度学习活动。举办内控案防制度知识竞赛，开卷或闭卷考试，开设内控制度学习园地等，使每位员工熟练掌握各项内控制度，特别是本专业、本岗位的制度规定和操作规程，通过经常性的学习，加深每一位员工对规章制度的理解，提高执章守纪能力。四是严格岗位责任制。由办公室牵头，各部室配合，制订更加详细行长、主管行长、部室经理、一般员工的岗位责任制，特别是要注重股改后新岗位、新制度的完善，确保每一个岗位，每一笔业务，每一个环节均在规章制度的严格约束之下，不留空白点。五是突出重点。抓重点环节，即往来帐目、现金箱的管理、票据业务的办理、重要凭证的使用与管理、贷款审批、现金调拨及权限卡的使用与保管；
抓重点部位和重点人员，即印、押、章、证的使用和对营业机构负责人及一线操作人员的约束与监督。抓重点区域，即易发生操作风险与经济案件的营业部与保卫部门；
抓重点时段，即节假日、周末，连续长假等时段。严把印章、现金、密押、重空白凭证、业务授权和交接等重要关口，严格落实各项规章制度，做到防于未发，止于未萌。六是认真落实员工思想分析制度和案件防范分析制度。逐级签订内控案防目标责任书，按照目标责任书的内容及要求，一级抓一级，层层抓落实。支行每月召开一次员工思想分析会、一次内控案防分析会，主管行长和部门经理认真撰写书面分析材料，分析员工思想状况，重点排查参与经商、炒股、嫖娼、赌博及收入与消费严重不符的人员。按照省行制定的《员工行为动态管理暂行办法》，逐人建立行为动态管理台帐，落实动态管理的各项措施，严密监控思想行为动向，对有不良嗜好或劣迹的人员进行帮扶控制。七是加大对内控案防规章制度执行情况的检查监督和对违章人员的处罚力度，杜绝违规违纪行为。发挥总会计、部室主任、营业经理及制度检查员要切实履行职责，经常性监督与重点检查相结合，做到事前预防，事中控制和事后监督。及时发现问题，及时落实责任人，及时制定整改措施，及时整改。对检查中发现的问题，尤其是屡查屡犯的问题，不但依据内控条例进行处罚，而且与员工及部门负责人的绩效工资关联，坚决查处违规违章行为，痛下决心，决不手软。内控与案防工作领导小组每月对各级检查人员履行职责情况进行一次检查监督，对应付了事，敷衍塞责，走过场者给予行政及经济处罚。造成案件的撤销其职务，坚决根除以经验代替制度，以信任代替管理的错误行为。八是扎实做好案件防范综合治理工作。

【篇四】合规大讨论成果报告怎么写

合规大讨论心得

俗话说，“没有规矩，不成方圆”，这是对合规文化重要性深入浅出的最好诠释，是社会发展、人类进步亘古不变的规律。如果把农行的各项工作比作一个天文数字，那么合规是1，而我们的努力、汗水、荣誉、奉献共同组成了一串长长的0，没有合规，再多的0也没有丝毫的意义。

“你们不嫌麻烦啊？每次都要拿着印鉴对比半天，我经常过来，还能造假不成？太较真了吧！”“我的身份证忘带了，我就住这边附近，先帮我把钱点好，我一会把身份证给你送来，没事儿，别太较真。”“我们是夫妻俩，谁签字不都一样吗，你也太较真了。”工作中，这样的情况时有发生。“较真”，听起来颇有轻视之意，但仔细琢磨起来，其实不然，我们的“较真”正源于对职业的尊重和制度的遵从，是做好本职工作的前提与基础。

举个常见的例子，在银行临柜业务对私业务中，损坏换卡、挂失补卡、重写磁条、密码重置四类高风险业务是比较特殊的业务，其中一个环节是填写特殊业务信息核对表。对于这个环节，有些客户可能对于信息表中的一些必答项和选答项问题回答比较模糊，而我们的柜员有时看到客户如此着急，也就急匆匆地给办了。殊不知，这种行为是坚决不可取的，它会引发潜在的风险。

金融业是个高风险的行业，很多的规章制度看似在束缚着业务的办理，其实细想想，这么多的规章制度的建立，都是从许许多多的工作经验教训里来的。从分行、支行各部门发给我们的案件防控资料上看，哪一起案件不是因为违规造成的？哪一次惨痛的教训不是因为不合规而造成的？柜面服务中，我们所做的不仅仅是普普通通的微笑，而是用不变的真诚和爱心把三尺柜台变成服务客户的阵地，也不仅仅是简简单单的收付，而是用专业的操守和态度把三尺柜台变成合规建设的舞台。

“天下之事，不难于立法，而难于法制必行；
不难于听言，而难于言之必效。”合规说出口容易，写出来也不难，难就难在将合规作为自己的意识并持之以恒。一些员工在被检查发现问题时，总是有人振振有词地为违规辩护。有的说，马虎了，小毛病下次就改；
有的说，这是微不足道的风险嘛，经验告诉我不会有问题的；
还有的说，习惯了，我一直都是这样做得呀，不要大惊小怪的。可是我要说，请勿以恶小而为之，违规不在大小，都要不得！昨日教训仍历历在目，警钟常鸣仍余音绵绵。惊天大案的炮制，在于人情，在于习惯，一个环节、一个流程、一个人、一件事，哪怕是一枚小小的印章，也会引起违规与合规的较量！合规来不得半点马虎，违规也没有任何借口！只有认认真真按章操作，罪恶才会终止，悲剧才会不会再发生。

只有严格按章操作,慎小处微,认真钻研业务和法律、法规中的条条框框,迅速掌握在规章的范围内,什么能做,什么不能做；
什么应当做,什么不应当做，牢记我们的规章制度，正确办理每一笔业务，认真审核每张票据，自始至终都按照规章办事，才能做好柜面服务,守好面对客户的第一道关口。只有让“合规”深入每个人的意识，让意识变为行为，让行为成为一种习惯，才能让文明优质服务具有更坚实的保障。

让我们一起想一想，你有没有用过了期的身份证给客户挂失存折自己却没有发现呢？你

有没有因为一时的疲惫而漏做一笔大额取款的登记备案？你有没有以经常为同一客户办理信贷业务为由不逐项查询其资料呢？你有没有为了给客户提供方便，在操作业务时身兼数职，既经办又审核甚至还审批呢？

作为年轻一代，生活中难免个性张扬，标新立异，容易冲动的性格与工作中严格的规章制度难以契合。也许一天工作下来真的很累,也许身体的疲惫会让微笑也变得很难，但文明服务、微笑服务、合规服务应当是一种意识，让我们在工作中“依法合规”行事，做一名训练有素，具备专业能力的银行从业者，体现自我的风采，创造集体的价值。

作为年轻员工，从前辈手中握过接力棒的时候，该思考的是如何让这一棒跑得更快，甚至该思考如何在下一个交接棒来临的时候如何让对方握得更牢。作为一名银行工作人员，要面对“日理斗金”的状况而坐怀不乱，要面对“糖衣炮弹”的侵袭而处事不惊，“念念有如临敌日，心心常似过桥时”我们要从每一个岗位、每一笔业务、每一个环节做起，树立合规理念，倡导合规风气，营造合规氛围，从而实现“人人合规，事事合规，时时合规”的目标。

【篇五】合规大讨论成果报告怎么写

“合规先行 人人有责”合规大讨论心得体会(范文)

**分公司内控管理室 ***

2018年7月份中下旬，按照全省合规大讨论活动工作安排，我市开展了“合规先行 人人有责”合规大讨论活动。由于我是负责全市内控合规管理工作，所以本次活动我也是全面深入其中，针对本次活动的感受和心得如下：

一、本次活动是一次金融合规知识的深入复习

本次活动我市组织辖内各级金融机构的所有人员学习了2018版《储蓄业务制度》、《十条禁令》和《中国邮政储蓄银行员工违规行为处理办法》等内容，这些基本涵盖了全市代理金融从业人员的管理规定、操作规定、违规问责规定以及风险管控规定等。通过对这些内容的复习，进一步提升了金融从业人员的金融知识熟悉程度，进一步提升了金融从业人员的主动合规意识，进一步明确了违规问责的后果，进而提升了全市邮政代理金融的主动合规意识。

二、本次活动是一次金融合规氛围的有效营造

应该说合规大讨论工作，在前几年也有开展过，但是本次讨论活动由地市自由组织，自由发挥，更有利于地市结合自身实际合理有效安排。也使得本次活动开展更加丰富多彩，我市合规在大讨论活动中，有的网点采取晨夕会的形式开展。在晨夕会上，网点各岗位人员采取“批评与自我批评的方式”，有针对性的开展合规讨论，通过合规自纠的方式，将问题摆在台面上，让大家共知、共防、共控，更让大家明白违规可能带来的后果，有效推进金融网点合规管理的透明度；
有的区、县分公司采取以会代训的形式集中开展，在会上领导讲合规、员工谈合规，上级评议下级，下级评议上级，通过互相评议，查摆金融风控管理工作中的问题，使区县分公司对网点的管理更加细化，使网点人员对上级的管理更加清晰；
在本次活动中，市分公司内控管理室还对**、**两个县分公司有针对性的开展了合规大讨论片区抽查与督导，在片区督导前，我市检查人员首先对该县机构和风险较高的网点进行问题抽查，然后在讨论会上，将该县机构及网点存在的问题一同与大家进行剖析，一同探讨金融风控管理工作中存在的问题，通过“自揭伤疤，除污去垢”等方式进行现场讨论，本着“不避讳、不隐瞒”的原则，公开讨论自身存在的问题，同时也让各基层网点人员对市公司管理中存在的问题进行交流。通过讨论和交流，也了解了基层单位针对处罚的反馈，有些网点员工认为罚款力度较大，有些承受不了，有些员工认为处罚可以促进合规。在今后的工作中，我也将及时调整合规管理策略，将教育与处罚进行有机的结合，避免过度处罚，造成人员流失。

三、合规讨论有利于企业的长期稳健发展

应该说从上到下，大部分管理人员都将经营发展放在了日常工作的首位，认为经营不好大家没有饭吃，只有经营指标好了，企业效益就好了，“一俊遮百丑”，而过度的关注经营，势必削弱对合规管理工作的精力。而还有一些管理人员认为，只要不出案件，合规工作没啥太重要的事，也有没有必要分散太多的精力去抓合规。还有人认为经营和管理犯冲，认为管理制约经营，使大家束手束脚放不开发展步伐。通过本次合规大讨论活动，让大家深刻领会了违规的严重后果，特别是对全国一些典型案例的分析，大家也深刻的认识到，金融风险无处不在，如果不加以重视，可能随时就会出现在自己的身边。

应该说本次合规大讨论活动只是一次尝试，更是一种方式，合规工作纷繁复杂，合规工作任重而道远，我们要举全局之力，为我市金融业务合规稳健发展保驾护航。

2018年7月30日

【篇六】合规大讨论成果报告怎么写

【导语】述职报告主要是下级向上级、主管部门和下属群众陈述任职情况，包括履行岗位职责，完成工作任务的成绩、缺点问题、设想，从而进行自我回顾、评估、鉴定的书面报告。

银行合规述职报告篇一

　　今年以来，根据上级行的要求，营业部开展了学习《守则》及合规文化专题教育学习活动，这充分表明了上级行对《守则》的学习以及合规管理工作的重视。现在我就学习《守则》、执行《守则》等方面情况，述职如下：

　　一、学习《守则》的基本情况

　　为切实提高依法合规经营的自觉性，变经营管理理念，树立依法合意识，提高全面风险管理能力和内控案防水平。我按照营业部部署参与了学习《守则》及合规文化专题教育学习活动。一是参加动员会后，先行进行了自学，学习总区行营业部三级领导的动员讲话，《守则》原文，并自觉地记录了学习笔记，二是学习结束后，参加了以学《守则》用《守则》的大讨论活动。三是参加学习《守则》的考试。通过这次主题教育活动，进一步提高了风险防范意识，强化了合规操作的意识，并且明晰了岗位的责任以及这次主题教育活动的意义和重要性。

　　通过学习深刻体会到，任何差错、风险、问题和案件的发生，都不是一朝一夕突然形成的，都会经过从小到大、从量变到质变这一客观自然规律。通过学习进一步认识到依法合规经营对我行经营管理的重要性和紧迫性，深刻认识到违规经营的危害性。我深知依法合规经营是现代商业银行经营管理的基本原则，也是坚持正确的经营方向的保证，更是金融企自我发展自我保护及防范金融风险的根本所在。找到了自我正确的价值取向与是非标准，找准了工作立足点，增强了合规办理和合规经营意识，通过对相关制度的深入学习，对提高自己的业务素质和执行制度的自觉性有了更高的要求，为识别和控制业务上的各种风险增强能力，积极规范操作行为和消除风险隐患，树立对农行改革的信心，增强维护农行利益的责任心和使命感及建立良好的合规文化都起到了极大的帮助。

　　二、执行《守则》情况

　　1、能注意加强学习，增强依法合规经营的理念

　　加强对员工和自身的风险防范教育，认识到社会的复杂性和银行经营风险的普遍性，认识到银行本身就是高风险行业，必须把风险防范放在第一位。能从自己的岗位做起，自觉遵守各项规章制度，自觉抵制各种违纪、违规、违章行为，根除以信任代替管理，以习惯代替制度，以情面代替纪律，珍惜自己的职业生涯，视制度如生命，纠违章如排雷，增强风险防范意识和自我保护意识，提高规范操作，从源头上预防案件的发生。

　　2、严于律己，率先垂范

　　在工作中、生活中，我严格要求自己，以《守则》的内容和标准衡量自己的言行，自觉遵守党的政治纪律和金融法律、法规，在部门中讲大局、讲原则、讲团结。在工作和生活中，要求同志们做到的，自己首先做到，要求同志们不做的，自己坚决不做。事事处处以大局为重，以集体和员工利益为重，以党和国家、农行利益为重。同时，严格要求本部门其他同志严格按照规则办事，不论是下基层还是解决基层问题都要秉公办理，严谨徇私舞弊，并要解决。在同事中积极倡导互相监督互相提醒，构建和谐团队。

　　3、加强内控管理，坚持两手抓

　　从近几年金融系统发生的经济案件来看，“十个案件九违章”有章不循，违规操作，检查不细，监督不力，实属重要根源，无数案件、事故、教训，都反应出内控管理还存在一定的漏洞。正是制度的不完善，才导致一些人有机会钻空子，从而给国家资金造成损失。所以，平时注意不断完善各种管理办法，认真扎实地贯彻执行案件防范责任制的规定，强化内部防范机制，努力做到在规范的前提下办理业务。坚持一手抓经营发展中心工作不动摇，一手抓内控案防管理基础不松劲，依法合规稳健经营，时刻绷紧内控案防这根弦不放松，牢固树立风险识。

　　4、组织实施本部门的合规工作

　　以《守则》为依据，高标准要求员工。在对照部门岗位职责和相关规章制度，认真对工作进行自查时，发现问题及时研究解决;对已发现问题隐患能做到及时预警，及时整改。切实提高部门员工依法合规经营的自觉性，进一步教育和引导员工转变经营管理理念，树立依法合意识，提高全面风险管理能力和内控案防水平。

　　《守则》检查教育活动与案件专项治理工作、企业文化建设是我部合规工作的重要组成部分。在开展《守则》检查教育活动的同时，一是配合开展案件专项治理工作，对照制度深查过去工作中存在的违规违章行为，合规操作。二是将《守则》检查教育活动与推行iso9000质量管理工作相结合，根据工作的实际情况，对每种业务、每个岗位、每项工作的流程进行进一步的完善，努力实现规范管理、持续改进，规范部门的各项管理和业务操作，为推行精细化管理提下良好基础。

　　三、存在问题及努力方向

　　对运用科学发展：

　　一是观指导和推动合规经营的方法掌握还不够。二是执行各项规章制度有时有松懈现象，合规管理还存在一定的问题。三是部门作风抓得不够到位，致使部门员工工作效率不够高、协调沟通不够好。四是执行力不够强，精细化管理不到位：表现在团队精神不强、信息反馈慢、办事效率不够高等执行力问题。

　　在今后工作中，我要认真总结和分析以往的过失，进一步解放思想，转变观念，加强管理，努力提高执行力及精细化管理水平，依法合规经营，努力搞好本职工作，为我部各项业务发展的健康发展做出更大的贡献。

银行合规述职报告篇二

　　古人云：无规矩，不成方圆。对于金融行业来说更是如此，健全的风险管理机制，成熟的内控合规文化，是银行业赖以生存长期发展的基础和核心，是防范金融案件的关键，至此要构建未来和谐的招行，就要积极倡导合规文化，认真学习合规体制，不断提高自身综合素质和执行能力。

　　一、合规是银行业长效发展的基础

　　银行业的合规文化建设是一项工程浩大的工程，合规风险的有效管理不仅能促使银行例规经营，还能有效提升银行的良好信誉、品牌价值和核心竞争有力，如果没有相应的合规规制建设和例规文化的渗透，银行业务管理的垂直和组织结构的扁平化，可能会加剧银行各环节的失控，使银行的内部控制机制失效。

　　二、合规是提高银行经济效益的需要

　　加强银行业合规文化教育的主要目的，是通过提高企业的凝聚力、向心力，降低金融风险，实现企业效益的化。在追求业务发展的同时重视业务的风险可控性，防止出现为了片面追求业务高速增长而忽视风险防范。宁愿不发展，不要盲目发展，要结合工作实际，制订一系列相关规章制度，确保在办理业务的过程中有章可循，确保每一个环节都不出现问题。

　　我们作为银行的一份子，是合规文化的主体。银行业的发展是否合规与员工是否具备一定的的文化修养，是否诚实守信、依法合规、遵章守纪、尽职程度等有着直接的关系。作为我们，应从以下几点提升自身的休养，确保银行的合规建设。

　　1、爱岗敬业、无私奉献

　　爱岗敬业是各行业中最为普遍的奉献精神，它看似平凡，实则伟大。就个人而言，工作是一个人赖以生存和发展的基础保障。就银行而言，企业要发展，要在这个竞争激烈的金融业中不断强大，立于不败之地，则需要每一职员的无私奉献精神。

　　作为一个金融单位的职员更应加强自己的职业道德，如果没有良好的职业道德，就难于为人民服务，就谈不上自己的事业，也就没有单位事业的兴旺，就没有个人事业的发展，也就失去了人身存在的社会价值。讲求职业道德还需己在工作中不断地加强学习，时刻按照职业规范去要求自己，努力工作，才能使自己立于不败之地。

　　2、加强业务知识学习、提升合规操作意识

　　作为一名银行业普通的员工，切实提高业务素质和风险防范能力，全面加强结算质量与结算速度是会计人员最为实际的工作任务。在银行业竞争日趋激烈的形势下，我清楚地意识到：作为一名会计人员，应虚心学习业务，用心锻炼技能，只有迅速、高效的结算质量才能为我行争取更多效益，赢得更好的社会形象。

　　加强合规操作意识，并不是一句挂在嘴边的空话。各项规章制度的建立，不是凭空想象出来产物，而是在经历过许许多多实际工作经验教训总结出来的，只有按照各项规章制度办事，我们才有保护自已的权益和维护广大客户的权益能力。

　　3、增强规章制度的执行与监督防范案件意识

　　银行的规章制度的执行与否，取决于广大员工对各项规章制度的清醒认识与熟练掌握程度，有规不遵，有章不遁是各行业之大忌，作为一名会计人员，应当正确办理每一笔业务，认真审核每张票据，正确办理每一笔业务，严格执行业务操作系统安全防范，抵制各种违规行为，坚持始终按规办事。只有制度得以实施，资金安全防范才有保障

　　近年来，金融系统发生的经济案件，防范金融犯罪的一道重要防线就是思想方面的教育，既要进行正面教育，又要坚持经常性的案例警示教育，经常警示自己“莫伸手，伸手必被捉”，自觉做到常在河边走，就是不湿鞋。健全规章制度，严格内部管理，是预防经济案件的保证。作为一名会计人员，应不时进行学习，做到明职责、细制度、严操作，有效的事前防范与监督是预防经济案件的重要环节。

　　合规操作重于泰山，只有做到人人讲合规、处处显合规，才能将各种隐患消灭在萌芽状态，铸变企业成功的基石，在平凡的岗位上做出不平凡的业绩。

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